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不完美法则10——永远不亏的投资方法 世界上有没有不会亏钱的投资方法?

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发表于 2020-12-1 00:18:27 | 显示全部楼层 |阅读模式

世界上有没有不会亏钱的投资方法?
对于短期投资来说,没有。短期而言,任何股票的价格变化,都是接近完全随机的,预测难度非常大,并且无法保证永远正确。所以对于短线交易的人来说,永远都在强调,风控和止损。
对于长期投资来说,这个方法是有的。
查理·芒格说过一句话:如果知道我会死在哪里,那我将永远不去那个地方。对于股票投资而言,也是如此。普通人在股票市场亏钱的原因,一般就是以下五个:
一是买的太贵,在股票价格顶峰接盘。
二是持股单一,踩到黑天鹅损失了大量本金。
三是加杠杆爆仓, 在股价不讲道理乱跌的时候爆仓。
四是频繁交易输给了手续费。
五是做空,输给了人性的疯狂。
只要在投资中,针对这五个原因,不做这五件事,长期是很难亏钱的。
一、不要买得太贵。
这个太贵,不单是只指股价,也包括盈利能力。
一个盈利稳定,没有爆发性增长的公司,30PE以上我就不会买,50PE以上基本上就是泡沫阶段,要开始减仓。
一个股价一年内翻了一两倍以上的公司,短期内基本上就是股价过高,我不会再去买了,后面也许还会涨,但是风险收益已经不合适了。
一个还在亏损的初创公司,五年内满打满算,也就挣回5亿利润,现在市值卖100亿,我也不会买了,预期太满,总会有各种黑天鹅不达预期,迎来估值的下降。事实上,这种公司就只适合做风投,小仓位赌一把,亏没了就亏没了,绝不适合重仓。
二、不要在一个股票上单押。
这个道理很简单,任何投资,本质都是在预测未来,只要预测未来,就没有百分百的事情,总会出现各种意外。持股适度分散,就是在意外来临的时候,不要遭受重大损失。
三、不要加杠杆,不要融资。
一旦加上杠杆,命运就不再掌握在自己手里了,而是掌握在随机波动的股价手里。拿亚马逊来说,众所周知的伟大公司,但是也曾有过股价跌去90%以上的历史。不加杠杆,才可以看到它后面上涨了一万倍。融资买入的人,早已被强平,后面所有的涨幅都和自己无关。
四、不要频繁交易。
频繁交易一方面会带来巨大的手续费,你说我一把挣20%,手续费没多少。但是你不是每次都挣20%,也有亏的时候,也有不亏不赚的时候,长期下来,会发现盈利很小,手续费巨大。
频繁交易的另一个缺点,是会错过巨大的涨幅。很多股票,上涨的天数和下跌的天数接近,真正的涨幅,就在一年中的那么几天,那几天你不在,这只股票的涨幅就和你无关。投资中有一句话叫做,闪电来的时候,你要在场。只有长期持股,才能享受到真正的复利。
一棵树,不是一朝一夕长成参天大树的,同样,也要给公司和股票以耐心,让它缓慢增长,拉长时间来看,其实它长得一点也不慢。
五、不要做空。
很多人认为,股价低估了就要涨,高估了就要跌,这完全是错的。长期来说,确实是这样,但这个长期有多长,可能三五年,可能十年。人生又有几个十年?
只要做空了,命运就同样不掌握自己手里了,而是掌握在随机变化的股价手里。在股市里,毫无价值的东西,翻个十倍百倍,都是很正常的事情,不要觉得它是泡沫就要去做空它,长期而言,它确实会归零,但是一个做空者,很可能等不到那个时候。
只要做到这五点,我相信任何一个人,长期而言,都几乎不可能在股市亏钱,区别是赚钱的多少。只要不亏钱,就战胜了70%以上的人。
先求不败,再求胜,再求大胜。在不亏钱的基础上,再逐渐想方设法,提高盈利,是一条稳健的价值投资之路。
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